Пожалуйста, отключите AdBlock!
AdBlock мешает корректной работе нашего сайта.
Выключите его для полного доступа ко всем материалам РБК
Как не прослыть «обнальщиком», или простые правила общения с банком
Материалы выпуска
«Кубань Кредит» - в ТОП-50 банков по объему привлеченных вкладов Пресс-релизы ВТБ снизил ставку по кредитам наличными на 1 п.п. Новости партнеров ВТБ запускает программу автокредитования со ставкой от 1% годовых Новости партнеров Группа ВТБ объявляет о выпуске облигаций с доходностью 8% годовых Новости партнеров ВТБ предлагает предпринимателям пакет РКО за 500 рублей в месяц Пресс-релизы Кредитный портфель розничного бизнеса ВТБ в ЮФО превысил 36 млрд рублей Новости партнеров Расчетный счет в банке: как его открыть с максимальной выгодой Пресс-релизы Сбербанк поддержит развитие инвестиционных проектов Республики Адыгея Пресс-релизы Присоединение ВТБ24 к ВТБ состоится 1 января 2018 года Пресс-релизы «Кубань Кредит» в ТОП-200 банков страны по рентабельности Пресс-релизы ВТБ в Сочи планирует установить рекорд по выдаче ипотечных кредитов Пресс-релизы Банк УРАЛСИБ вошел в топ-3 рейтинга кредитов на иномарки с пробегом Новости партнеров Банк УРАЛСИБ предлагает клиентам сезонный вклад «Теплые отношения» Новости партнеров Банк УРАЛСИБ предлагает потребкредит для бюджетников под 15,9% годовых Новости партнеров Банк ЗЕНИТ Сочи подвел итоги своей работы за 28 лет Рынок Виктор Бударин награжден памятным знаком «80 лет Ростовской области» Пресс-релизы Объем выданных ипотечных кредитов ВТБ в Новороссийске увеличился на 16% Пресс-релизы Портфель привлеченных средств населения группы ВТБ превысил 3 трлн рублей Пресс-релизы Краснодар стал одним из лидеров в кредитовании автомобилей с пробегом Новости партнеров ВТБ снизил минимальную ставку по кредитам наличными до 12,9% Пресс-релизы «Кубань Кредит» вручил подарки к Международному дню белой трости Пресс-релизы ВТБ снижает ставки по кредитам для клиентов малого бизнеса Пресс-релизы Виктор Бударин принял участие во встрече с бизнесменами Германии Пресс-релизы Денежные переводы между ВТБ и ВТБ24 стали бесплатными Решения Форум Finopolis 2017 завершил работу Пресс-релизы Сбербанк и «Память поколений» помогли краснодарскому госпиталю ветеранов Пресс-релизы Сбербанк открыл в Краснодаре офис будущего Пресс-релизы «Кубань Кредит» поздравил пенсионеров Пресс-релизы Власть и бизнес обсудили вопросы государственно-частного партнерства Пресс-релизы «Кубань Кредит»: Топ-200 банков Европы и уполномоченный КБ Минсельхоза Новости партнеров Первоклассники нашли клад в банке «Кубань Кредит» Пресс-релизы Группа ВТБ расширила список получателей коммунальных платежей Пресс-релизы Уралсиб вошел в Топ-10 банков по объему автокредитования с господдержкой Пресс-релизы Уралсиб вошел в Топ-15 рейтинга банков по розничному кредитованию Новости партнеров «Крайинвестбанк» установил АО «Родник» кредитный лимит в 200 млн рублей Новости партнеров Клиенты Группы ВТБ открыли сезонные вклады на 5 млрд рублей Пресс-релизы Клиенты ВТБ в ЮФО на 34% больше отдыхали за границей, но меньше тратили Новости партнеров «Кубань Кредит» улучшил позиции в ТОП-100 банков РФ по объему активов Новости партнеров «Кубань Кредит» принимает участие в «Кубанской ярмарке-2017» Новости партнеров «Кубань Кредит» наградили дипломом на банковском форуме в Сочи Новости партнеров Год мобильной связи при открытии вклада «Громкая выгода» в банке ВТБ Пресс-релизы Банк «Центр-инвест»: в тренде, авангарде и боевой готовности Новости партнеров Об адекватности, пропорциональности и эффективности надзора Экспертиза Виктор Бударин вновь избран в совет Ассоциации «Россия» Новости партнеров Ставка на лидерство Инструменты Сбербанк будет развивать систему безналичных платежей в Армавире Решения Удобный сервис от Сбербанка Новости партнеров Как не прослыть «обнальщиком», или простые правила общения с банком Инструменты Группа ВТБ снижает ставки по ипотеке до 9,5% Инструменты «Кубань Кредит» на «Финансовой среде Краснодара» Новости партнеров Новые сервисы мобильного банка УРАЛСИБ Инструменты Быстрые деньги для бизнеса от банка «Первомайский 24/7» Новости партнеров Сбербанк снижает процентные ставки и первоначальный взнос по ипотеке Новости партнеров Сбербанк запускает новый пакет услуг для предпринимателей Инструменты Новым руководителем дирекции ВТБ на Кубани стал Андрей Мусияченко Новости партнеров ВТБ продлил прием сезонного вклада «Быстрый доход» до конца лета Новости партнеров «Кубань Кредит» в ТОП-100 банков по объему капитала Новости партнеров Кредитный портфель розничного филиала ВТБ в Краснодаре увеличился на 11% Новости партнеров Крайинвестбанк увеличил выдачу карт «Мир» во II квартале 2017 года на 84% Новости партнеров Предприниматель выбирает онлайн-обслуживание и экономию Новости партнеров «Кубань Кредит» вошел в ТОП-100 надежных банков по данным ЦБ Новости партнеров Цифровые сервисы Сбербанка признаны лучшими в Центральной Европе Новости партнеров Виктор Бударин вошел в ТОП-10 главных героев региональной экономики Новости партнеров Сбербанк запустил вклад «Время сохранять» Новости партнеров «Кубань Кредит» партнер Турнира по волейболу Новости партнеров «Кубань Кредит» награжден специальным дипломом Новости партнеров Премиум от Крайинвестбанка: новый стандарт VIP-обслуживания Решения «Крайинвестбанк» и «СОБИ-ЛИЗИНГ» подписали соглашение на 150 млн руб. Новости партнеров Партнеры «Кубань Кредит» - «ВКБ-Новостройки» вошли в пятерку крупнейших Новости партнеров Клиенты малого бизнеса банка ВТБ смогут пополнять счет во всех банкоматах Новости партнеров Клиенты ГК ВТБ могут пополнять свои карты в объединенной банкоматной сети Новости партнеров «Деловая среда для МСБ в Анапе» от Банка «Кубань Кредит» Новости партнеров Банк «Кубань Кредит» - призер Национального конкурса «Серебряные нити» Новости партнеров Банк УРАЛСИБ снизил минимальную ставку по ипотеке до 9,9% Пресс-релизы Группа ВТБ снижает ставки по ипотеке до 10% Инструменты «Кубань Кредит» выступил партнером бранч-конференции в Ростове Новости партнеров Бизнес 24/7: мифы или реальность? Новости партнеров Добрые дела от банка «Кубань Кредит» в День защиты детей Новости партнеров «Кубань Кредит» признан победителем в номинации -Лучший региональный банк Новости партнеров
Инструменты Краснодарский край,
0
Материалы подготовлены редакцией партнерских проектов РБК+.
Материалы выпуска
Материалы выпуска
«Кубань Кредит» - в ТОП-50 банков по объему привлеченных вкладов
ВТБ снизил ставку по кредитам наличными на 1 п.п.
ВТБ запускает программу автокредитования со ставкой от 1% годовых
Группа ВТБ объявляет о выпуске облигаций с доходностью 8% годовых
ВТБ предлагает предпринимателям пакет РКО за 500 рублей в месяц
Кредитный портфель розничного бизнеса ВТБ в ЮФО превысил 36 млрд рублей
Расчетный счет в банке: как его открыть с максимальной выгодой
Сбербанк поддержит развитие инвестиционных проектов Республики Адыгея
Присоединение ВТБ24 к ВТБ состоится 1 января 2018 года
«Кубань Кредит» в ТОП-200 банков страны по рентабельности
ВТБ в Сочи планирует установить рекорд по выдаче ипотечных кредитов
Банк УРАЛСИБ вошел в топ-3 рейтинга кредитов на иномарки с пробегом
Банк УРАЛСИБ предлагает клиентам сезонный вклад «Теплые отношения»
Банк УРАЛСИБ предлагает потребкредит для бюджетников под 15,9% годовых
Банк ЗЕНИТ Сочи подвел итоги своей работы за 28 лет
Виктор Бударин награжден памятным знаком «80 лет Ростовской области»
Объем выданных ипотечных кредитов ВТБ в Новороссийске увеличился на 16%
Портфель привлеченных средств населения группы ВТБ превысил 3 трлн рублей
Краснодар стал одним из лидеров в кредитовании автомобилей с пробегом
ВТБ снизил минимальную ставку по кредитам наличными до 12,9%
«Кубань Кредит» вручил подарки к Международному дню белой трости
ВТБ снижает ставки по кредитам для клиентов малого бизнеса
Виктор Бударин принял участие во встрече с бизнесменами Германии
Денежные переводы между ВТБ и ВТБ24 стали бесплатными
Форум Finopolis 2017 завершил работу
Сбербанк и «Память поколений» помогли краснодарскому госпиталю ветеранов
Сбербанк открыл в Краснодаре офис будущего
«Кубань Кредит» поздравил пенсионеров
Власть и бизнес обсудили вопросы государственно-частного партнерства
«Кубань Кредит»: Топ-200 банков Европы и уполномоченный КБ Минсельхоза
Первоклассники нашли клад в банке «Кубань Кредит»
Группа ВТБ расширила список получателей коммунальных платежей
Уралсиб вошел в Топ-10 банков по объему автокредитования с господдержкой
Уралсиб вошел в Топ-15 рейтинга банков по розничному кредитованию
«Крайинвестбанк» установил АО «Родник» кредитный лимит в 200 млн рублей
Клиенты Группы ВТБ открыли сезонные вклады на 5 млрд рублей
Клиенты ВТБ в ЮФО на 34% больше отдыхали за границей, но меньше тратили
«Кубань Кредит» улучшил позиции в ТОП-100 банков РФ по объему активов
«Кубань Кредит» принимает участие в «Кубанской ярмарке-2017»
«Кубань Кредит» наградили дипломом на банковском форуме в Сочи
Год мобильной связи при открытии вклада «Громкая выгода» в банке ВТБ
Банк «Центр-инвест»: в тренде, авангарде и боевой готовности
Об адекватности, пропорциональности и эффективности надзора
Виктор Бударин вновь избран в совет Ассоциации «Россия»
Ставка на лидерство
Сбербанк будет развивать систему безналичных платежей в Армавире
Удобный сервис от Сбербанка
Группа ВТБ снижает ставки по ипотеке до 9,5%
«Кубань Кредит» на «Финансовой среде Краснодара»
Новые сервисы мобильного банка УРАЛСИБ
Быстрые деньги для бизнеса от банка «Первомайский 24/7»
Сбербанк снижает процентные ставки и первоначальный взнос по ипотеке
Сбербанк запускает новый пакет услуг для предпринимателей
Новым руководителем дирекции ВТБ на Кубани стал Андрей Мусияченко
ВТБ продлил прием сезонного вклада «Быстрый доход» до конца лета
«Кубань Кредит» в ТОП-100 банков по объему капитала
Кредитный портфель розничного филиала ВТБ в Краснодаре увеличился на 11%
Крайинвестбанк увеличил выдачу карт «Мир» во II квартале 2017 года на 84%
Предприниматель выбирает онлайн-обслуживание и экономию
«Кубань Кредит» вошел в ТОП-100 надежных банков по данным ЦБ
Цифровые сервисы Сбербанка признаны лучшими в Центральной Европе
Виктор Бударин вошел в ТОП-10 главных героев региональной экономики
Сбербанк запустил вклад «Время сохранять»
«Кубань Кредит» партнер Турнира по волейболу
«Кубань Кредит» награжден специальным дипломом
Премиум от Крайинвестбанка: новый стандарт VIP-обслуживания
«Крайинвестбанк» и «СОБИ-ЛИЗИНГ» подписали соглашение на 150 млн руб.
Партнеры «Кубань Кредит» - «ВКБ-Новостройки» вошли в пятерку крупнейших
Клиенты малого бизнеса банка ВТБ смогут пополнять счет во всех банкоматах
Клиенты ГК ВТБ могут пополнять свои карты в объединенной банкоматной сети
«Деловая среда для МСБ в Анапе» от Банка «Кубань Кредит»
Банк «Кубань Кредит» - призер Национального конкурса «Серебряные нити»
Банк УРАЛСИБ снизил минимальную ставку по ипотеке до 9,9%
Группа ВТБ снижает ставки по ипотеке до 10%
«Кубань Кредит» выступил партнером бранч-конференции в Ростове
Бизнес 24/7: мифы или реальность?
Добрые дела от банка «Кубань Кредит» в День защиты детей
«Кубань Кредит» признан победителем в номинации -Лучший региональный банк
Как не прослыть «обнальщиком», или простые правила общения с банком
Индустрия обналичивания велика и многогранна. Правительство РФ вместе с Центральным Банком постоянно ищут способы ее предупреждения и своевременного пресечения

Сегодня практически каждому второму предпринимателю приходится сталкиваться с внезапной блокировкой расчетного счета. Причина — подозрение в операциях, связанных с обналичиванием денежных средств.

Так на что же обращает внимание служба финансового мониторинга банка при принятии решения о запросе документов и блокировке счета?

Надежность контрагентов

Прежде, чем начать работу с новым поставщиком или клиентом и подписывать важный контракт, убедитесь в его надежности.

Проще всего сделать это на сайте ФНС. Введите наименование и ИНН контрагента и ознакомьтесь со всеми данными.

Подозрительные моменты:

• Юридический адрес контрагента находится по адресу массовой регистрации. Если это не бизнес-центр и там зарегистрировано 15 фирм, то это адрес массовой регистрации.
• Директор компании числится директором во многих других фирмах.
• У контрагента много арбитражных дел, исполнительных листов за неуплату налогов и исков от контрагентов за неисполнение обязательств (это можно найти в картотеке арбитражных дел).

Назначение платежей

При формировании платежного поручения, подробно прописывайте основание платежа, указывайте дату, сумму, вид документа, не забывайте указать НДС. Если нет описания платежа, Ваш счет может быть заблокирован до выяснения всех обстоятельств и предоставления пакета документов.

Работа по направлению бизнеса

Коды ОКВЭД показывают основные направления вашей работы. Вам должны оплачивать только за те виды деятельности, которые вы обозначили в налоговой при регистрации.

Если вы понимаете, что фирма растет и появляются новые направления бизнеса, просто добавьте коды ОКВЭД. Это можно сделать на сайте вашей налоговой, направив запрос, подписанный усиленной электронной цифровой подписью. Кстати, в скором времени получить электронную подпись и направить документы в налоговую можно будет на сайте банка «Первомайский».

Объем безналичных платежей

Как только вы начинаете снимать со счета все деньги, ваша организация попадает в особую зону контроля: у банка возникают вопросы, он направляет запросы на дополнительные документы и, как следствие, возможна блокировка счета.

Подозрительные для банка моменты:

• Вы получаете n-ую сумму денежных средств на счет, а на следующий день 100% снимаете их налом. Что ж, бывает.

Как предотвратить блокировку счета?
• Оформите корпоративную карту в своем банке (пластиковая карта международной платежной системы привязана к расчетному счету и является безналичным аналогом наличных денег). Оплачивайте ей командировочные, административные, представительские, хозяйственные и прочие расходы компании: от канцелярии и стройматериалов до автомобилей. Главное, чтобы у поставщика был терминал, позволяющий принимать банковские карты. Лимит корпоративной карты можно в любой момент пополнить из интернет банка, особенно если он 24/7, как в банке «Первомайский».

Оплата налогов и взносов

У вас должен быть порядок в налоговой отчетности. Банки обязаны следить за уплатой налогов и взносов. Если у вас один счет и нет долгов по налоговым платежам, блокировки счета не произойдет. А если у вас несколько счетов в разных банках, то нужно быть готовым к запросу выписок по уплате налогов.

Что поможет? Держите все счета компании в одном банке. Это зачастую и дешевле. Так, например, банк «Первомайский» не берет комиссий за платежи внутри банка. И это может стать существенной статьей экономии для вас.

Что делать, если счет все-таки заблокировали?

• Вступить в активный диалог с банком.
• Ответить на запрос банка о предоставлении документов в кратчайший срок.
Счет будет разблокирован, если запрошенные банком документы будут предоставлены. Если же документов не будет, деньги так и останутся лежать на счете, забрать их можно будет только после решения всех вопросов с банком.

Неоспоримым преимуществом обслуживания в Банке «Первомайский» является тот факт, что клиенту дается 5 рабочих дней на предоставление запрашиваемых документов, а доступ в интернет-банк сохраняется даже после прекращения обслуживания. Запрос на документы от банка отправляется клиенту онлайн в интернет банке, документы так же можно отправить через интернет-банк, ответным сообщением. Все очень просто и удобно.

Как быстро собрать нужные документы?

Чаще всего для подтверждения достаточно предоставить сканокопии или фото документов. Если вы не можете найти нужный вам договор, можно попросить контрагента сфотографировать документы на телефон и переслать их вам.

Необходимо помнить, что жесткие действия банк начинает предпринимать только тогда, когда предприниматель начинает скрываться и не выходит на связь.

Соблюдайте эти простые правила вместе с Первомайским 24/7.

Просто. Удобно. Надежно. И безопасно.